13.03.2020

I Ty możesz zostać deweloperem

Na świecie inwestowanie w rynek nieruchomości od dawna jest już bardzo popularne. W Polsce dopiero od kilku lat obserwujemy bardzo dynamiczny wzrost zainteresowania tego typu inwestycjami. Niestety wiele z nich ma swoje ograniczenia i niedogodności, które przy podejmowaniu decyzji często nie są brane przez Inwestorów pod uwagę. Najwyższy czas to zmienić.

Wiele osób decyduje się na samodzielne inwestowanie w nieruchomości, głównie poprzez zakup mieszkań, lokali w formule condo i aparthotelowej oraz mniejszych lokali komercyjnych. Nieruchomości komercyjne są szczególnie podatne na zmiany koniunktury gospodarczej oraz zmiany trendów biznesowych. Podobnie jak inwestycja w lokale wakacyjne, która z założenia musi być wieloletnia, ponieważ jej zasadniczym minusem jest ograniczona płynność aktywa. Wcześniejsza, przymusowa rezygnacja wiąże się zazwyczaj dla Inwestora ze stratą finansową. Inwestycje w mieszkania, akademiki oraz domy dla seniorów są inwestycjami akoniunkturalnymi. W czasach rynkowej hossy trudno o spektakularne zyski, ale jednocześnie przynoszą one stabilny zysk i nie poddają się negatywnym trendom gospodarczym. W tym przypadku jednak pojawiają się ryzyka związane z racjonalnym zarządzeniem obiektami. Lokalami mieszkalnymi często inwestorzy zajmują się osobiście, co pochłania ich czas, jest stresujące i w efekcie trudne do realizacji w przypadku większych środków, niestety.

Na polskim rynku brakuje wysoko wyspecjalizowanych podmiotów, które potrafią zarządzać takimi obiektami jednocześnie w różnych częściach kraju, gwarantując przy tym najlepszy serwis. Tym samym bezpośrednie inwestycje w tego typu rozwiązania nie są tak efektywne, jak przy początkowych założeniach.

Łatwość inwestycji

Biorąc pod uwagę powyższe problemy, ograniczenia oraz ryzyka - HRE Investments, postanowiła wprowadzić na polski rynek możliwość inwestycji bezpośrednio w deweloperskie projekty mieszkaniowe. Jest to formuła wykorzystywana od wielu lat przez sektor private equity.

Dzięki temu, że Inwestor nabywa udziały bezpośrednio w spółce z ograniczoną odpowiedzialnością, która realizuje projekt deweloperski, inwestycja jest bardzo prosta i nie wymaga żadnych specjalnych zabiegów. Spółka celowa (SPV) realizuje jeden projekt, więc Inwestor w łatwy sposób może ocenić zasadność takiej inwestycji oraz przed ostateczną decyzją zna wszystkie parametry: wielkość projektu, czas jego realizacji, koszty oraz możliwe przychody. Formalności sprowadzają się jedynie do przyjęcia oferty objęcia udziałów i potwierdzenia tego faktu podpisem w obecności notariusza. Od tego momentu Inwestor staje się uczestnikiem i współwłaścicielem projektu deweloperskiego.

Komfort Klienta 

Takie rozwiązanie jest dla Inwestora bardzo komfortowe. Podobnie jak w przypadku zakupu obligacji czy jednostek inwestycyjnych w funduszach jest to inwestycja bezobsługowa. HRE Investments jako asset manager zarządza od początku do końca całym procesem inwestycyjnym. Kilkusetosobowy zespół z wieloletnim doświadczeniem  przygotowuje każdy projekt mieszkaniowy od podstaw i odpowiada za jego realizację. Jednocześnie Inwestor jako udziałowiec spółki ma pełny wgląd w postępy w zakresie realizacji projektu - zarówno w obszarze tempa, kosztów budowy, jak i szybkości sprzedaży oraz cen sprzedawanych mieszkań. Odbywa się to w formie kwartalnych raportów oraz na każde zapytanie udziałowca. Dla podniesienia poczucia bezpieczeństwa HRE Investments w momencie decyzji Inwestora o zaangażowaniu w projekt zobowiązuje się do odkupu udziałów – za z góry określoną kwotę i w ściśle określonym terminie. Tym samym ograniczone zostaje ryzyko związane z uzyskaniem oczekiwanej stopy zwrotu. Jest to unikalne rozwiązanie inwestycyjne, które wykorzystując formułę private equity, jednocześnie zapewnia bezpieczeństwo na najwyższym poziomie.

Jak to działa?

Mechanizm zainwestowania jest bardzo prosty. Wystarczy, że Inwestor przyjmie ofertę objęcia udziałów, opłaci zadeklarowany udział i potwierdzi ten fakt u notariusza. W tym samym momencie HRE Investments podpisuje umowę na odkup udziałów po - z góry określonej cenie, która to cena uwzględnia oczekiwany przez Inwestora zysk. Będąc udziałowcem, Inwestor otrzymuje kwartalnie swój zysk z zainwestowanych środków - wypłacany tytułem zaliczki na poczet ceny za objęte udziały. Niewątpliwym plusem jest to, że poprzez udziały w spółce celowej uczestniczy w całym procesie bezpośrednio, bez udziału innych instytucji, tak więc znajduje się u źródła przepływów finansowych i przyszłych zysków. Projekty realizowane w ramach takich inwestycji nie trwają dłużej niż 24 miesiące. Najczęściej jest to okres od 12 do 18 miesięcy. To wystarczający czas, aby dobrze przygotowany projekt deweloperski znalazł się w takiej fazie realizacji, która pozwoli na wypłacenie zysków oraz zwrócenie zainwestowanego kapitału. Rozwiązanie to pozwala na uniknięcie wad inwestowania długoterminowego oraz ze względu na krótki czas realizacji, eliminuje ryzyko koniunktury gospodarczej.

Po okresie inwestycji Klient może ją powtórzyć, w kolejnym przygotowanym przez HRE Investments projekcie. W efekcie inwestycja krótkoterminowa może stać się dla Klienta inwestycją długoterminową o wysokiej płynności, powtarzalności oraz bez konieczności zamrożenia środków na długo.

Rozwiązanie dla każdego

Inwestycja w projekt deweloperski poprzez eguity w formie spółki z ograniczoną odpowiedzialnością jest dostępna dla każdego, kto chciałby regularnie inwestować w nieruchomości przy ograniczonym ryzyku, a jednocześnie chciałby mieć stały wgląd w to, co się dzieje z jego inwestycją.

W zależności od projektu istnieje możliwość zainwestowania już kilkunastu tysięcy złotych. Reinwestując ten kapitał wraz z zyskami z projektu, można uzyskać efekt programu wieloletniego oszczędzania oraz budowania kapitału na przyszłość przy bardzo wysokiej płynności zainwestowanych środków. W dłuższej perspektywie może to nawet stanowić jeden z elementów planu emerytalnego.

Dla osób majętnych może być to element dywersyfikacji inwestycji. Ponadto, istnieje możliwość zaangażowania środków w kilka różnych projektów zdywersyfikowanych co do lokalizacji geograficznej, wielkości czy czasu ich trwania. Dzieląc w ten sposób środki, Inwestor dodatkowo zwiększa bezpieczeństwo swojego kapitału.

Propozycja HRE Investments wypełnia lukę na rynku oraz co ważne, dostarcza rozwiązanie typu private equity dostępne dla każdego. Jednocześnie stanowi atrakcyjną alternatywę dla rozwiązań funduszowych, obligacyjnych oraz bezpośredniego inwestowania pieniędzy na giełdzie. Daje pełny dostęp do informacji o kondycji projektu oraz do osób nim zarządzających. Dotychczas w inwestycjach obecnych w Polsce, tak duża transparentność i bezpośredniość nie była powszechnie dostępna. My tę możliwość udostępniamy.